Los Embargos Siguen Haciendo Daño a Nuestras Comunidades
Por Robbie Clark
La familia de Gail Leeks está luchando para retener un hogar en el que su familia ha estado durante dos generaciones. La madre de Gail, Marjorie Gibson, murió tras una lucha con el cáncer. Después de la muerte de Marjorie, Wells Fargo le envió a la familia un aviso de embargo. Cuando Gail contactó al banco, avisándole que su madre le dejó la casa a ella en su testamento, el banco se negó a negociar el préstamo o a darle información del préstamo, diciendo que sólo puede negociar con el prestatario. Pero después se circuló una petición y 160.000 personas la firmaron; Wells Fargo se retrajo, y está trabajando con la familia actualmente.
Desafortunadamente, las historias con un resultado positivo como el de Gail no son las más comunies. La crisis de vivienda continúa y todos nosotros estamos luchando de toda manera posible para lograr un cambio.
¡Alto a la Venta! Acción para detener la subasta, Corte del Condado de Alameda, Julio 2012
Según el informe “Total de Inquilinos Afectados por Embargos” de Tenants Together, 42% de todos los hogares embargados en Oakland han sido adquiridos por inversores privados no locales, y de esas propiedades, 93% están ubicadas en los vecindarios llanos de Oakland.
Éstas son las mismas comunidades que siguen sufriendo por causa de una historia de desinversión, discriminación y abusos por parte de bancos y terratenientes usureros. Los embargos son lo más reciente en una larga lista de políticas y prácticas explotadoras que hemos tenido que combatir. Las familias Afro-descendientes y Latinas, los de la tercera edad, la gente discapacitada y aquellos con poca o ninguna capacidad de hablar inglés están entre los que más sufren por causa de esta crisis.
Presenciar un remate de venta de hogares embargados es una experiencia horrorosa. Los inversores se presentan con dinero en efectivo, hablando por celulares con socios y negociando entre sí. Hace doler al corazón, ver la manera impersonal en que los hogares de gente de carne y hueso son comprados y vendidos como canicas, y pueden surgir sentimientos de gran indignación. En cada caso, los hogares están siendo vendidos a precios muy por debajo de lo que los propietarios deben en sus préstamos. Pero en vez de refinanciar estos préstamos con la gente que ya vive allí, los bancos prefieren venderlos por un precio muy reducido a un inversor, a menudo dejando a la familia sin tener a dónde ir.
“42% de todos los hogares embargados en Oakland han sido adquiridos por inversores privados no locales, y de esas propiedades, 93% están ubicadas en los vecindarios llanos de Oakland.”
Crea una ola de efectos dañinos en nuestros vecindarios
A medida que los propietarios son desplazados, más gente es obligada a ser parte del mercado de alquileres. Esto lleva a que el precio de los alquileres aumente constantemente. En Oakland, el costo promedio del alquiler ha aumentado un 14% desde el 2010 a más de $1800, y San Francisco ha visto un aumento de casi 13% en el mismo período, elevando el alquiler promedio del condado de San Francisco a más de $2700.
A medida que evoluciona el problema de los embargos, más inquilinos se ven involucrados en él. Los embargos de propiedades ocupadas por inquilinos han aumentado en los últimos años (ver diagrama a continuación). Hay más de un millón de inquilinos que han sido embargados en California, 175.000 impactados sólo en el 2011.
Oakland y San Francisco ambas son ciudades en las que la mayoría de los residentes son inquilinos, lo cual significa que mucha gente está en riesgo de no tener dónde vivir, de ser desplazados y otras formas de inseguridad relacionada a la vivienda.
¡Las comunidades deben defenderse!
Hay cada vez más gente en nuestras ciudades y en el país defendiéndose de esta crisis. Causa Justa, junto con nuestra alianza nacional Derecho a la Ciudad, se está uniendo a otras organizaciones comunitarias y grupos Occupy de todo el país para presionar al banco del que TODOS los contribuyentes que pagamos impuestos somos accionistas – Fannie Mae y Freddie Mac.
Estas dos entidades controlan la mitad de todas las propiedades residenciales en procesos de embargo en Oakland y San Francisco. Nacionalmente, controlan más de 7 millones hipotecas bajo agua (propiedades en las que el propietario debe más al banco por su préstamo de lo que vale el hogar). Hay un creciente pedido para que Fannie Mae y Freddie Mac reduzcan los principales de sus préstamos y perdonen las deudas de los prestatarios que están en riesgo de que su hogar sea embargado porque los pagos son demasiado altos.
Únase a nuestra campaña local en Oakland y San Francisco para retomar el control de nuestros hogares. Debemos crear un movimiento para exigir que Fannie Mae y Freddie Mac sirvan al 99% y no a los intereses corporativos que se ven beneficiados por los desalojos y desplazamientos en nuestras comunidades.
Por favor firme y envíe la postal debajo a Edward J. DeMarco, el director de la Autoridad Federal de Financiamiento de Viviendas (FHFA), que está a cargo de Fannie Mae y Freddie Mac. DeMarco bloqueó un plan de la administración de Obama diseñado para perdonar parte de la deuda hipotecaria de propietarios bajo agua y es la razón por la cual Fannie Mae y Freddie Mac no han cambiado sus políticas para que la gente permanezca en sus hogares.
Estimado Edward DeMarco, Director de FHFA:
Soy un/a contribuyente de impuestos y apoyo que la Agencia Federal de Financiamiento de Viviendas otorgue reducciones de principales a propietarios que procuran modificaciones a sus préstamos. Ha sido comprobado que una reducción a los principales mejorará nuestras economías y mantendrá a la gente en sus viviendas. Freddie y Fannie son los bancos del pueblo, y deberían responder a las necesidades de las comunidades que han estado sufriendo por causa de los embargos. Millones de familias podrían permanecer en sus hogares si Freddie Mac y Fannie Mae acordasen a cambiar sus políticas para incluir, por ejemplo, reducir el principal al valor de mercado actual. Modifiquen los préstamos con reducciones a los principales.
Atentamente,
Edward DeMarco
Federal Housing Finance Agency
400 7th Street, SW Washington, DC 20024